inwestycje strategie

Strategia Olimpijska – dla kogo?

Napisane przez Adam

Strategia Olimpijska to koncepcja zarządzania ryzykiem portfela inwestycyjnego. Opiera się ona na wybraniu 5 kół – pięciu różnych (!) funduszy w określonej klasie ryzyka i tam skierowanie własnych oszczędności.

Dlaczego 5 kół = 5 funduszy?

Wybór 5 funduszy pozwala nam z jednej strony ograniczyć ryzyko gdyby jeden
z funduszy zaczął tracić, to jego strata miałaby małe przełożenie na wynik całego portfela, z drugiej strony nie rozdrabniamy naszego kapitału na więcej funduszy (musielibyśmy je wybrać trochę na siłę) dlatego zwiększamy swoje szanse
na potencjalne wzrosty.

Dlaczego fundusze muszą być różne?

Aby zminimalizować ryzyko i zwiększyć szanse na potencjalny zysk nie powinno się moim zdaniem wybierać funduszy, które inwestują w te same instrumenty
na tych samych rynkach. Jako przykład niech służy wykres przedstawiający wyniki funduszy jednego rynku. Wynik: od -6,6% do -12,8% w ostatnich 3latach. Dlaczego? Dlatego, że fundusze te narażone są na dokładnie te same ryzyka, które mogą spowodować straty, ale też na te same czynniki, które mogą spowodować wzrosty.

fundusze1PL

Nasuwa mi się wniosek, że albo wybieramy najlepszy albo świadomie wybieramy kilka z nich licząc się z tym, że wynik naszej inwestycji może być mocno uśredniony – co oczywiście ma swoje zalety w przypadku spadków, ale też wady przy wzrostach. Według mnie bezpieczniej jest zabezpieczyć swój kapitał
i odseparować go od tego samego źródła ryzyka (decyzje polityczne w danym kraju, katastrofa naturalna, strajki w danym sektorze gospodarki, etc.) i podzielić swój kapitał na różne rynki o różnym ryzyku. Poniżej przykład inwestycji
na różnych rynkach, który w tym samym przedziale czasowym wygenerował zysk dla inwestorów od +9,8% do 68,4%. Jest różnica?

fundusze5RZ

 

Co teraz należy zrobić?

Krok#1 to ustalić swój indywidualny profil inwestora oraz krok#2 ustalić swój własny kodeks inwestowania. Z doświadczenia wiem, że większość inwestorów tego nie robi/nie zrobiła chociaż na mojej liście top-10 największych błędów te dwa elementy są na pierwszych miejscach ;(. Dlatego warto poszukać w sieci w/w dokumentów lub zapisać się do mojej listy i otrzymać je ode mnie. Kolejne kroki już wkrótce.. A+

 

O autorze

Adam

Napisz komentarz